En los últimos años han aumentado los casos de fraudes por loterías extranjeras. Afortunadamente, cada vez más personas en los EE.UU. y Canadá han contactando las agencias e indagado sobre la legitimidad de notificaciones de premios recibidos a través del correo postal y/o correo electrónico, donde les aseguran haber ganado sumas considerables de dinero en una lotería extranjera. Tan solo en el 2006, se recibieron casi 8,200 quejas de consumidores sobre estafas de la lotería extranjera, 14 por ciento más en comparación al año pasado.
En muchos casos, estos avisos van acompañados por un cheque o una orden de pago por varios miles de dólares. Se le pide a quien le recibe que deposite el cheque o envíe electrónicamente el resto a una compañía para cubrir las cuotas o impuestos y así recibir lo ganado.
BBB no desea ver que ninguna otra persona honesta y confiada sea presa de un fraude por engaños de este tipo y enfatiza los peligros de responder a este tipo de correspondencia. Aunque no envíe dinero a estas compañías, con el solo hecho de proporcionar identificación o información de una cuenta bancaria a un desconocido, hace vulnerable a la persona al robo de identidad y al uso fraudulento de sus cuentas bancarias.
Para ayudar a que los consumidores identifiquen un fraude por lotería, BBB le ofrece revisar la siguiente lista:
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- ¿Le fue entregada la notificación del premio por correo convencional o por correo electrónico? Si recibió una notificación de premio por correo convencional o electrónico es probable que sea falsa. Las compañías de sorteo de loterías que son legítimas envían las notificaciones de premio regularmente por correo certificado o a través de los servicios de Federal Express, UPS o DHL. Por otro lado, si usted ha participado en loterías por Internet, se le puede notificar por correo electrónico. De cualquier modo, deberá accesar su cuenta bancaria para revisar su premio y elegir si desea que se le pague con cheque o se le de un crédito a su tarjeta de crédito.
- ¿La notificación viene de otro país? Las organizaciones detrás de estos fraudes operan bajo diversos nombres, algunos derivados del nombre de otras loterías extranjeras de renombre. Los ciudadanos norteamericanos deben saber que es ilegal utilizar el Servicio Postal de los Estados Unidos para participar en este tipo de negocios.
- ¿Recibió una orden de pago o un cheque junto con su notificación? En ocasiones, los promotores fraudulentos envían cheques o una orden de pago para convencerlo que son legítimos. Aunque parezcan verdaderos, en realidad son falsos.
- ¿Se le pide una transferencia electrónica o un cheque personal para cubrir alguna cuota o los intereses? Los estafadores le pedirán que deposite un cheque u orden de pago y que realice una transferencia o les envíe un cheque para cubrir lo que aparenta ser un cargo justo como los de tipo administrativo por el procesamiento o por impuestos. También pueden pedirle que llame a un número para reclamar su premio y convencerlo de que envíe dinero; o pedirle información personal que sin duda será utilizada para robar su identidad. Si deposita un cheque fraudulento en su cuenta, recuerde que usted será el único responsable por cualquier dinero que gaste o envíe.
- ¿Coinciden el nombre y la dirección del promotor con los que aparecen en el sobre? En muchos casos no. El nombre de la compañía suele ser diferente al que aparece en el cheque, o del banco fraudulento así como del número de cuenta robado, lo que hace que el cheque sea fraudulento. Un promotor de una lotería legítima siempre se identificarán de manera clara en sus cheques y sobres.
- ¿La persona que envía la notificación se dice funcionario bancario, oficial de juegos por sorteo, recolector de intereses, abogado u oficial gubernamental de alto rango? Los defraudadores siempre utilizarán una variedad de títulos para convencerlo que son verdaderos.
BBB desea que todos entiendan que una verdadera compañía de sorteos no le pedirá que envíe dinero para poder reclamar su premio, ni le solicitará información personal.
Cada año, este tipo de estafas gana millones de dólares de personas inocentes. Si usted ha sido seleccionado como ganador de un premio en alguna lotería o sorteo extranjero, cerciórese primero de que sea legítimo antes de que se convierta en una victima más.
